Cómo elegir una plataforma CLM y modernizarse de forma segura

Si gestionas una gran aseguradora que utiliza un mainframe o un AS/400, la mejor plataforma CLM no es simplemente aquella que cuenta con la lista más extensa de funciones. Es aquella que puede integrar tus sistemas centrales existentes, centralizar todos los contratos, proporcionar registros de auditoría sólidos y firma electrónica, y facilitar una migración por fases desde herramientas heredadas como InfoPrint Designer. (Intellias)

Las implementaciones modernas de CLM en el sector de los servicios financieros suelen reducir los tiempos de ciclo de los contratos entre un 40 % y un 60 %, y disminuyen los costes operativos gracias a la automatización de los flujos de trabajo y a la mejora de las plantillas. (Sirion) La clave está en combinar el producto adecuado con una hoja de ruta realista:

1. Realice una auditoría de su panorama contractual y de los riesgos.
   
   
   
2. Defina una arquitectura objetivo en la que el CLM y el CCM/CXM se sitúen por encima del núcleo.
   
   
   
3. Seleccione una plataforma CLM que se integre bien con los sistemas heredados.
   
   
   
4. Planifica una migración por fases (integración y ampliación → descarga de sistemas heredados → optimización de la experiencia del cliente).
   
   
   
5. Gestione la seguridad, la continuidad y el cumplimiento normativo en todo momento.
   
   
   
6. Implemente procesos de gobernanza y gestión del cambio.
   
   
   

DocPath es un ejemplo de plataforma diseñada para este modelo: ofrece CLM, CXM y generación de documentos, y está recomendada por IBM como vía de migración para InfoPrint Designer en IBM i, con proyectos contrastados en importantes aseguradoras como Zurich. (DocPath)

Lo que aprenderás en esta guía

Al finalizar este artículo, un director de sistemas de información (CIO), director de operaciones (COO) o responsable del departamento jurídico de una gran aseguradora debería ser capaz de:

• Explicar por qué la gestión de contratos heredada y manual se ha convertido en un riesgo estructural.
  
  
  
• Describir cómo es realmente un buen CLM para el sector de los seguros (no solo un CLM genérico).
  
  
  
• Utilizar una hoja de ruta de seis pasos para modernizarse sin tener que eliminar los sistemas de administración de pólizas o de siniestros.
  
  
  
• Evaluar las plataformas CLM según criterios específicos del sector de los seguros, incluida la integración con entornos de mainframe y de tipo InfoPrint.
  
  
  
• Elaborar un argumento interno a favor de un programa por fases, respaldado por datos de proyectos reales y estudios de mercado.
  
  
  

Conclusión clave: se trata, en realidad, de una guía de búsqueda de productos encubierta. Te ayuda a elegir e implementar una plataforma CLM, no solo a comprender el problema.

¿Por qué los procesos de gestión de contratos de seguros siguen estancados en herramientas obsoletas?

Un mosaico que ha ido creciendo a lo largo de décadas

La mayoría de las grandes aseguradoras no se propusieron crear un panorama contractual fragmentado. Este surgió poco a poco a partir de:

• Sistemas centrales con décadas de antigüedad, diseñados para procesos basados en el papel, ampliados en numerosas ocasiones pero que rara vez se han sustituido. (Intellias)
  
  
  
• Fusiones y adquisiciones, en las que cada cartera adquirida aportaba sus propios textos de pólizas, plantillas y herramientas. (Insurance Blog | Accenture)
  
  
  
• Soluciones puntuales locales para líneas, regiones o canales específicos, añadidas cuando el departamento central de TI no podía actuar con la suficiente rapidez. (Intellias)
  
  
  

El resultado en 2025 es bien conocido:

• Documentos de pólizas y anexos generados por sistemas mainframe/AS400 y herramientas de composición heredadas, como IBM InfoPrint Designer. (IBM)
  
  
  
• Tratados de reaseguro almacenados en formato Word o PDF en unidades compartidas.
  
  
  
• Contratos de corredores y distribuidores versionados por correo electrónico.
  
  
  
• Los contratos con administradores externos (TPA) y proveedores se encuentran dispersos entre sistemas de compras, sitios de SharePoint y servidores de archivos. (COVER WebMag)
  
  
  

Cada línea de negocio (vida, salud, seguros generales) y cada zona geográfica añade sus propias variaciones.

Los problemas operativos que tus equipos experimentan a diario

Debido a que los contratos están dispersos:

• Los suscriptores y los equipos jurídicos no pueden consultar rápidamente la única versión válida de un contrato, con todas sus cláusulas adicionales y anexos.
  
  
  
• La emisión de pólizas y los cambios a mitad de plazo requieren comprobaciones manuales de documentos históricos, lo que ralentiza los plazos de tramitación.
  
  
  
• Los gestores de siniestros a veces se basan en formulaciones obsoletas porque el contrato adjunto al siniestro no está sincronizado con las condiciones más recientes. (Foxit)
  
  
  

Conclusión clave: la fragmentación es estructural. Una plataforma de gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM) debe ser capaz de adaptarse primero a esta realidad, en lugar de exigir una sustitución completa del núcleo del sistema.

¿Qué riesgos plantean para las aseguradoras la gestión de contratos heredada y manual?

1. Lastramiento operativo y mayor coste

Sin un sistema de gestión de contratos (CLM), el personal dedica tiempo a buscar, volver a introducir datos y perseguir aprobaciones. Los estudios sobre proyectos de CLM en el sector de los servicios financieros y en industrias reguladas muestran que:

• La automatización de los flujos de trabajo y las aprobaciones puede reducir la duración del ciclo contractual entre un 40 % y un 60 %, y generar un ahorro anual de costes de entre el 20 % y el 35 %. (Agiloft)
  
  
  
• Una empresa de servicios financieros registró una reducción de más del 50 % en la duración del ciclo de contratación tras implementar un sistema CLM. (Sirion)
  
  
  

Para las aseguradoras, estas ventajas se traducen en una emisión más rápida de las pólizas, menos errores manuales y un menor coste administrativo por contrato.

2. Cumplimiento normativo y riesgo de auditoría

Los organismos reguladores esperan que las aseguradoras demuestren quién aprobó qué, cuándo y bajo qué versión del contrato. (bakertilly.com)

Los sistemas heredados dificultan esta tarea porque:

• Las aprobaciones se encuentran en cadenas de correo electrónico o en papel.
  
  
  
• Los cambios en las cláusulas no se registran de forma centralizada, lo que dificulta demostrar que la redacción reglamentaria se aplica de manera coherente en todos los productos y regiones.
  
  
  
• Las fechas de renovación y las obligaciones se registran en hojas de cálculo personales en lugar de en un sistema con alertas fiables. (VComply)
  
  
  

Una plataforma moderna de gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM), con registros de auditoría a prueba de manipulaciones y control de versiones, se está convirtiendo rápidamente en un factor de cumplimiento normativo imprescindible, y no en algo «que estaría bien tener».

3. Fricciones con clientes, corredores y socios

Los procesos contractuales lentos y opacos perjudican las relaciones con los corredores, los administradores externos (TPA) y los clientes corporativos:

• La incorporación de un nuevo corredor o TPA puede implicar múltiples intercambios de archivos PDF, firmas manuscritas y comprobaciones manuales por parte de los departamentos jurídico, de cumplimiento normativo y de suscripción.
  
  
  
• Los clientes corporativos esperan semanas a que se acuerden y firmen las complejas condiciones de los programas.
  
  
  
• Los asegurados se encuentran con documentación inconsistente entre el correo electrónico, el portal y los documentos impresos. (Foxit)
  
  
  

En un mercado en el que los competidores nativos digitales pueden tramitar contratos en cuestión de horas, esto no es sostenible.

4. Limitaciones estratégicas y relacionadas con los criterios ESG

Por último, existen implicaciones a largo plazo:

• El uso de software sin soporte técnico para gestionar sistemas de documentos críticos (por ejemplo, la versión heredada de InfoPrint Designer en versiones antiguas de IBM i) genera riesgos operativos y relacionados con los proveedores. (IBM)
  
  
  
• La fuerte dependencia del papel y de la impresión en sucursales entra en conflicto con los programas ESG y de reducción de costes. (Foxit)
  
  
  

Conclusión clave: el coste de no hacer nada no se limita al gasto en TI. Se traduce en una menor generación de ingresos, un mayor riesgo y una peor experiencia del cliente.

¿Qué debería hacer realmente un software moderno de CLM para aseguradoras?

Definición clara: el CLM en el contexto de los seguros

La gestión del ciclo de vida de los contratos en el sector de los seguros es el control integral de todos los contratos, no solo de los acuerdos de venta. Incluye:

• Documentos de pólizas y cláusulas adicionales.
  
  
  
• Tratados y certificados de reaseguro.
  
  
  
• Acuerdos con corredores y distribuidores.
  
  
  
• Contratos con administradores de terceros (TPA) y proveedores, acuerdos de confidencialidad (NDA) y otros documentos legales.
  
  
  

La gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM) abarca la redacción, la negociación, la aprobación, la formalización, el almacenamiento, el seguimiento de las obligaciones, las renovaciones y la rescisión de todos estos documentos. (The Knowledge Academy)

Funcionalidades básicas adaptadas al sector de los seguros

A la hora de evaluar plataformas de CLM, busca capacidades que se adapten a la realidad del sector de los seguros:

• Repositorio central y función de búsqueda. Un único espacio digital para todo tipo de contratos, con un sistema robusto de etiquetado y búsqueda.
  
  
  
• Plantillas y bibliotecas de cláusulas. Cláusulas y plantillas gestionadas de forma centralizada, alineadas con los requisitos normativos y la gobernanza de productos en todas las líneas de negocio y zonas geográficas. (DocPath)
  
  
  
• Alertas y tareas inteligentes. Los recordatorios de renovación, las comprobaciones de los acuerdos de nivel de servicio (SLA) y las alertas sobre hitos normativos se gestionan mediante el sistema, no mediante hojas de cálculo. (lexagle.com)
  
  
  
• Firmas digitales y entrega certificada. La firma electrónica integrada con registros de auditoría detallados respalda la exigibilidad legal y las revisiones normativas. (RSign)
  
  
  
• Permisos granulares. El control de acceso basado en roles y la segregación de funciones protegen la redacción confidencial y los tratados de gran valor. (bakertilly.com)
  
  
  

Plataformas como el CLM de DocPath hacen hincapié en estas capacidades y las vinculan directamente con la gestión de la experiencia del cliente (CXM) y la generación de documentos, de modo que los contratos pasan por el mismo motor que gestiona las comunicaciones con los clientes. (DocPath)

Puntos de integración clave en el sector de los seguros

La mejor plataforma CLM para una gran aseguradora es aquella que se integra perfectamente en su entorno de aplicaciones existente:

• Gestión de pólizas y siniestros. Los datos del sistema central deben rellenar las plantillas; los contratos firmados deben ser visibles desde los registros de pólizas y siniestros.
  
  
  
• Facturación y cobros. Las condiciones contractuales relativas a las primas, los calendarios de pago y las comisiones deben incorporarse a la facturación.
  
  
  
• CRM, corredores y portales de clientes. La iniciación, negociación y entrega de los contratos deben alinearse con los canales digitales que ya utilizan sus socios y clientes.
  
  
  
• CCM/CXM e impresión. Los documentos contractuales deben generarse y distribuirse a través de una capa unificada de CCM/CXM hacia el correo electrónico, los portales, las aplicaciones móviles, los monederos digitales y la impresión en las sucursales. (DocPath)
  
  
  

Conclusión clave: un CLM moderno para aseguradoras no es un repositorio aislado. Es la «capa de control» de los contratos que se sitúa entre sus sistemas centrales y sus canales de comunicación.

¿Cómo pueden las aseguradoras modernizar la gestión de contratos sin sustituir los sistemas centrales?

Paso 1: Auditar su panorama contractual

Antes de elegir un producto, es necesario comprender la situación de partida.

Clasificación:

• Tipos de contratos: pólizas y cláusulas adicionales, tratados, contratos con corredores y administradores externos (TPA), proveedores y acuerdos de confidencialidad (NDA).
  
  
  
• Sistemas y ubicaciones: sistemas centrales de pólizas y siniestros, plataformas mainframe, herramientas de redacción heredadas, unidades de disco compartidas, correo electrónico y archivos físicos.
  
  
  
• Responsables: departamentos jurídico, de suscripción, de operaciones, de TI y unidades de negocio regionales.
  
  
  

A continuación, clasifica cada combinación según dos dimensiones:

• Riesgo/valor: tratados de alto valor y pólizas corporativas de gran envergadura, en los que cualquier error es significativo.
  
  
  
• Volumen/problemas: líneas personales o pólizas de salud de gran volumen, en las que el trabajo manual y los retrasos son habituales.
  
  
  

Una sencilla matriz (tipo de contrato → sistema → responsable → riesgo → carga de trabajo) mostrará dónde una plataforma CLM puede ofrecer resultados rápidos en primer lugar.

Paso 2: Definir una arquitectura objetivo que integre el núcleo

A continuación, diseña una arquitectura objetivo que utilice CLM y CCM/CXM para integrar y ampliar tus sistemas existentes, en lugar de sustituirlos.

En la práctica:

• CLM se convierte en la capa central para la redacción, aprobación, ejecución y almacenamiento de contratos.
  
  
  
• La gestión de pólizas, las reclamaciones, la facturación y el CRM alimentan y consumen datos contractuales a través de integraciones.
  
  
  
• CCM/CXM se encarga de la generación y entrega omnicanal de documentos (correo electrónico, portal, SMS, monedero móvil, impresión). (Intellias)
  
  
  

Analistas como McKinsey e Intellias señalan que las estrategias de «integración y ampliación» suelen ofrecer una mejor relación riesgo-beneficio para la modernización de los sistemas heredados de las aseguradoras que la sustitución completa del núcleo. (McKinsey & Company)

Involucre desde el principio a los departamentos de TI, jurídico, de cumplimiento normativo y de operaciones, de modo que las expectativas en materia de seguridad, datos y normativa se incorporen al diseño.

Paso 3: Seleccionar una plataforma CLM que se integre bien con los sistemas heredados

Teniendo en cuenta la arquitectura, se pueden evaluar los productos de forma más objetiva.

Criterios imprescindibles para las aseguradoras:

1. Flexibilidad de integración. Busque API REST robustas, opciones de integración basadas en archivos y conectores probados para mainframe e IBM i. La suite Boulder de DocPath, por ejemplo, cuenta con el respaldo explícito de IBM como método para migrar aplicaciones de InfoPrint Designer y mantener IBM i como columna vertebral de la producción. (IBM)
   
   
   
2. Firma digital y comunicación certificada. La compatibilidad nativa con la firma electrónica y el correo electrónico certificado o la entrega digital reduce el riesgo del proyecto y evita desarrollos a medida. (Foxit)
   
   
   
3. Seguridad y auditoría. El cifrado de extremo a extremo, el control de acceso basado en roles y los registros de auditoría detallados e inmutables son esenciales para las revisiones normativas. (lexagle.com)
   
   
   
4. Gestión de plantillas y cláusulas. La plataforma debe admitir bibliotecas centralizadas de cláusulas, plantillas para múltiples jurisdicciones y la implantación controlada de los cambios normativos.
   
   
   

Preguntas específicas del sector de los seguros que hay que plantear a los proveedores:

• ¿Pueden generar documentos de pólizas y contratos a partir de los datos básicos existentes sin necesidad de volver a introducirlos manualmente?
  
  
  
• ¿Cómo gestionan las plantillas multilingües y las diferencias normativas locales?
  
  
  
• ¿Ofrecen gestión integrada de CCM/CXM y de impresión, o integraciones certificadas con nuestras herramientas actuales? (DocPath)
  
  
  

Conclusión clave: la «mejor» plataforma CLM para su aseguradora es aquella que reduce el riesgo de integración y migración, no solo la que tiene la interfaz de usuario más elegante.

Paso 4: Planifica una migración por fases, no un cambio radical

Las operaciones de las aseguradoras no pueden detenerse durante una transición que dure varios años. Una migración por fases reduce el riesgo y genera confianza.

Fase 1: Integrar y ampliar

• Empiece por generar nuevos contratos y documentos de pólizas a través de la capa de CLM y CCM/CXM, manteniendo sin cambios los sistemas centrales de pólizas y siniestros.
  
  
  
• Almacene todos los nuevos contratos en el repositorio central con metadatos completos, control de versiones y alertas.
  
  
  
• Activa los recordatorios de renovación y de SLA para estos nuevos acuerdos.
  
  
  

Fase 2: Descarga de sistemas heredados

• Migre las plantillas y los formularios desde herramientas que han llegado al final de su vida útil o que ya no reciben soporte (por ejemplo, InfoPrint Designer y otros sistemas de impresión heredados).
  
  
  
• Priorice los contratos de alto riesgo y gran volumen.
  
  
  
• Utilice utilidades o servicios para acelerar la migración. En el caso de Zurich, DocPath migró alrededor de 6.000 formularios críticos para el negocio desde InfoPrint Designer sin modificar la infraestructura subyacente de AS/400. (cuspera.com)
  
  
  

Fase 3: Optimización y experiencia del cliente

• Introducir documentos interactivos y diseños más inteligentes que guíen a los clientes y a los corredores, en lugar de limitarse a presentar archivos PDF estáticos.
  
  
  
• Ampliar la distribución multicanal (correo electrónico, portal, aplicación, monedero digital, impresión) y utilizar la analítica para ajustar las comunicaciones. (DocPath)
  
  
  

En cada fase, definir hitos, riesgos y planes de comunicación para que las partes interesadas de la empresa sepan qué va a cambiar y cuándo.

Paso 5: Gestionar la seguridad, la continuidad y el cumplimiento normativo en todo el proceso

La modernización de la gestión de contratos es, en parte, un proyecto de reducción de riesgos. Es necesario demostrar que el nuevo modelo refuerza el control.

Céntrate en:

• La protección de datos. Cifrado en tránsito y en reposo, gestión sólida de identidades y accesos, y segmentación de la red. (bakertilly.com)
  
  
  
• Separación de funciones. Roles diferenciados para los diseñadores de plantillas, los responsables de la aprobación y los titulares de los contratos.
  
  
  
• Registros de auditoría exhaustivos. Cada acceso, modificación, aprobación y firma se registra de forma que se detecte cualquier manipulación. Los organismos reguladores y los asesores destacan cada vez más los registros de auditoría y la conservación de registros como expectativas explícitas. (bakertilly.com)
  
  
  

Para garantizar la continuidad:

• Ejecutar los sistemas antiguos y nuevos en paralelo durante un periodo definido, especialmente en las clases de contratos de alto riesgo.
  
  
  
• Mantener planes de reversión claros y copias de seguridad probadas.
  
  
  

Las plataformas modernas de CLM y CCM/CXM, entre las que se incluye DocPath, incorporan estos controles de serie, lo que ayuda a los departamentos de gestión de riesgos y cumplimiento normativo a respaldar la iniciativa. (DocPath)

Paso 6: Implantar la gobernanza y la gestión del cambio

La tecnología por sí sola no basta para lograr la modernización.

Necesitarás:

• El apoyo de un director de sistemas de información (CIO), un director de operaciones (COO) o un responsable del departamento jurídico que pueda marcar el rumbo y resolver conflictos.
  
  
  
• Un grupo directivo multifuncional en el que participen los departamentos de TI, jurídico, de operaciones, de cumplimiento normativo y las líneas de negocio. (Intellias)
  
  
  

Definir:

• ¿Quién es el responsable de las plantillas y las bibliotecas de cláusulas?
  
  
  
• Cómo se proponen, revisan e implementan los cambios en los flujos de trabajo.
  
  
  
• Cómo se formará a los suscriptores, los equipos jurídicos, los gestores de siniestros y los equipos de distribución.
  
  
  

Realice un seguimiento del valor mediante indicadores clave de rendimiento (KPI), como la duración del ciclo contractual, las tasas de error, los resultados de las auditorías y la satisfacción de los corredores y los clientes. Los estudios sobre los flujos de trabajo basados en CLM e IA muestran que las organizaciones que miden la adopción y los resultados observan mejoras más rápidas y un mayor apoyo empresarial. (ContractPodAi)

¿Cómo es una modernización exitosa de la gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM) en el sector de los seguros? (Mini estudio de caso)

Veamos un ejemplo compuesto basado en el trabajo de DocPath con importantes aseguradoras como Zurich y otras grandes compañías. (cuspera.com)

Antes: gran dependencia de herramientas heredadas

La aseguradora:

• Gestionaba los documentos básicos de las pólizas en AS/400 con IBM InfoPrint Designer, que dejó de ser compatible con las versiones más recientes de la plataforma. (IBM)
  
  
  
• Llevaba un seguimiento de los acuerdos con corredores, los tratados y los contratos con proveedores en unidades compartidas y hojas de cálculo.
  
  
  
• Se enfrentaba a largos ciclos contractuales cada vez que era necesario modificar la redacción, y le resultaba difícil demostrar un uso coherente de las cláusulas en todos los países.
  
  
  

Durante la aplicación de la hoja de ruta

Siguieron una hoja de ruta similar a la de esta guía:

1. Auditoría del panorama general. Se identificaron los tipos de contratos, los sistemas, los titulares y los riesgos; se dio prioridad a los tratados de alto valor y a las pólizas de gran volumen.
   
   
   
2. Selección de la plataforma. Se eligió DocPath porque permitía migrar las aplicaciones de InfoPrint Designer y funcionar en paralelo con AS/400, al tiempo que ofrecía capacidades de CLM y CCM. (IBM)
   
   
   
3. Migración por fases.
   
   
   
   • Fase 1: los nuevos contratos se trasladaron a DocPath CLM y CXM, con un repositorio central y alertas.
     
     
     
   • Fase 2: se convirtieron automáticamente unos 6.000 formularios de InfoPrint y se implementaron en el nuevo motor de documentos. (cuspera.com)
     
     
     
   • Fase 3: se modernizaron las comunicaciones a través del correo electrónico y los canales digitales, reduciendo la dependencia de la impresión por lotes.
     
     
     

Resultados: resultados cuantificables

Durante el primer año, la aseguradora observó:

• Reducciones significativas en el tiempo de tramitación de documentos para pólizas y cláusulas adicionales de gran volumen, en línea con las reducciones del 40 al 60 % en la duración del ciclo contractual que, según el sector, se obtienen gracias a la gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM) y a la automatización de los flujos de trabajo. (Sirion)
  
  
  
• Mayor preparación para las auditorías gracias a la centralización de los contratos, el control de versiones y los registros de auditoría detallados. (lexagle.com)
  
  
  
• Cambios más rápidos en los productos, ya que los equipos jurídicos y comerciales podían actualizar plantillas y cláusulas a través de una herramienta de diseño, en lugar de tener que esperar a que se modificara el código. (global.docpath.com)
  
  
  

Conclusión clave: este tipo de resultados se pueden conseguir sin tener que intervenir primero en el núcleo del sistema si se elige una plataforma CLM/CCM diseñada para integrarse sobre los sistemas heredados.

¿Cómo deberían abordar los responsables del sector de los seguros la modernización de la gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM)?

Tres mensajes que debes transmitir a tu equipo:

1. La gestión de contratos heredada supone ahora un riesgo competitivo y normativo. Ralentiza los ingresos, aumenta los costes operativos y dificulta las auditorías. (spear-tech.com)
   
   
   
2. No es necesario sustituir su sistema de gestión de pólizas para solucionar los problemas con los contratos. Una capa de CLM y CCM/CXM puede integrarse con el núcleo del sistema y aportar valor rápidamente. (Intellias)
   
   
   
3. Una hoja de ruta por fases y bien gestionada reduce el riesgo. Primero, integra y amplía; después, prescinde de las herramientas heredadas; y, por último, optimiza la experiencia del cliente (CX).
   
   
   

Primeros pasos prácticos que puedes dar este mes:

• Nombra a un patrocinador ejecutivo y a un pequeño equipo multifuncional.
  
  
  
• Realice una auditoría sencilla del panorama contractual utilizando la matriz descrita anteriormente.
  
  
  
• Identifica uno o dos procesos piloto (por ejemplo, renovaciones de pólizas corporativas o acuerdos con corredores en un mercado clave).
  
  
  
• Elabora una lista de plataformas de gestión del ciclo de vida de los contratos (CLM) que puedan integrarse con tus sistemas centrales y que garanticen el cumplimiento normativo propio del sector de los seguros, incluyendo proveedores que ya cuenten con referencias de migración de InfoPrint / IBM i, como DocPath. (IBM)
  
  
  

Si necesitas ayuda para evaluar tu entorno heredado o diseñar una implantación por fases de CLM, DocPath ofrece proyectos de modernización específicos para el sector de los seguros que se basan en su experiencia en CXM, CLM y migración de sistemas de impresión heredados. (DocPath)

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuál es la mejor plataforma CLM para una gran aseguradora que opera con AS/400 o un mainframe?

No existe una única plataforma «óptima» para todas las aseguradoras, pero la elección adecuada es aquella que pueda integrarse perfectamente con IBM i / mainframe, migrar formularios heredados y ofrecer CLM y CCM/CXM en una única solución. DocPath, por ejemplo, es una solución recomendada por IBM como alternativa a InfoPrint Designer y ha migrado miles de formularios para aseguradoras como Zurich sin modificar la infraestructura de AS/400. (IBM)

2. ¿En qué medida puede el CLM reducir realmente los tiempos de ciclo de los contratos en el sector de los seguros?

Los datos del sector proporcionados por proveedores de CLM y flujos de trabajo basados en IA muestran reducciones en los tiempos de ciclo de entre el 40 % y el 60 %, y en algunos procesos de aprobación que hacen un uso intensivo de la IA, incluso más, además de un ahorro de costes y un mejor cumplimiento normativo. (Sirion) Los resultados reales dependen de su punto de partida, pero las aseguradoras con muchos pasos manuales suelen observar mejoras sustanciales ya durante el primer año.

3. ¿Tenemos que sustituir nuestros sistemas de gestión de pólizas y de siniestros para modernizar los contratos?

No. Analistas como McKinsey e integradores de sistemas como Intellias describen múltiples modelos de modernización de sistemas heredados en los que se prefieren las arquitecturas de «envoltura y ampliación» a la sustitución completa del núcleo. (McKinsey & Company) Una capa de CLM/CCM que envuelva su núcleo suele ser más rápida y menos arriesgada, especialmente para la gestión de contratos.

4. ¿Cómo ayuda el CLM a cumplir los requisitos normativos y de auditoría en el sector de los seguros?

Las plataformas CLM proporcionan un repositorio central, plantillas versionadas, flujos de trabajo de aprobación y registros de auditoría a prueba de manipulaciones, lo que se ajusta a las expectativas de los organismos reguladores en materia de documentación, conservación de registros y supervisión de terceros. (bakertilly.com) Esto facilita responder a las inspecciones, resolver disputas y demostrar el control.

5. ¿Qué debe incluir una solicitud de propuestas (RFP) para un software de CLM destinado al sector de los seguros?

Una solicitud de propuestas eficaz debe incluir:

• Integración con la gestión de pólizas, la gestión de siniestros, la facturación y el CRM.
  
  
  
• Compatibilidad con IBM i / mainframe y migración desde herramientas como InfoPrint Designer.
  
  
  
• Funcionalidades de CLM (plantillas, bibliotecas de cláusulas, flujos de trabajo, firma electrónica, registros de auditoría).
  
  
  
• Funcionalidades de CCM/CXM e impresión, o integraciones contrastadas.
  
  
  
• Requisitos de seguridad, cumplimiento normativo y residencia de datos. (DocPath)
  
  
  

Enmarcar la solicitud de propuestas (RFP) en torno a resultados cuantificables, como la reducción del tiempo de ciclo, la disminución de los errores y la mejora de la preparación para las auditorías, te ayudará a comparar a los proveedores más allá de las simples listas de características.